Tài liệu Tiểu luận quy trình giao dịch, mở tài khoản tại các công ty chứng khoán ssi, hsc, bản việt, bsc, bvs, kls. đánh giá ưu nhược điểm

ĐẠI HỌC QUỐC GIA THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ LUẬT MÔN: THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN ĐỀỀ TÀI: QUY TRÌNH GIAO DỊCH, MỞ TÀI KHOẢN TẠI CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SSI, HSC, BẢN VIỆT, BSC, BVS, KLS.ĐÁNH GIÁ ƯU-NHƯỢC ĐIỂM. GVHD: TH.S VÕ ĐÌNH VINH NHÓM THỰC HIỆN: NHÓM: 10 NGUYỀỄN TUẤẤN ANH LỚP :K10407B PHÙNG THANH PHƯƠNG NG. T. NGỌC ĐANG THANH VŨ THỊ THÀNH  MỤC LỤC PHẦN I. GIỚI THIỆU VỀ CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN..................................3 CÁC CÔNG TY NIÊM YẾT TRÊN SÀN HSX............................................................3 1. SSI :Công ty cổ phầần chứng khoán Sài Gòn................................................3 2. HSC :Công ty cổ phầần chứng khoán TPHCM..............................................3 3. BSC: Công ty cổ phầần chứng khoán ngần hàng đầầu tư và phát triển Việt Nam 4 CÁC CÔNG TY NIỀM YỀẤT TRỀN SÀN HNX................................................................4 1. BVS: Công ty cổ phầần chứng khoán Bảo Việt............................................4 2. KLS: Công ty cổ phầần chứng khoán Kim Long...........................................4 CÔNG TY CHỨNG KHOÁN CHƯA NIỀM YỀẤT...........................................................5 BẢN VIỆT: Công ty cổ phầần chứng khoán Bản Viiệt........................................5 PHẦN II. QUY TRÌNH GIAO DỊCH...........................................................................6 Quy trình giao dịch chứng khoán đã niêm yết tại TTGDCK:....................................6 Quy trình giao dịch chứng khoán chưa niêm yết tại TTGDCK.................................7 PHẦN III. QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN.................................................................8 PHẦN IV. ĐÁNH GIÁ ƯU-NHƯỢC ĐIỂM QUY TRÌNH.......................................11 CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG PHẦẦN I. GIỚI THIỆU VỀẦ CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN CÁC CÔNG TY NIỀM YỀẤT TRỀN SÀN HSX 1. SSI :Công ty cổ phầần chứng khoán Sài Gòn Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán Sài Gòn Năm thành lập 30/12/1999 Trụ sở chính 72 Nguyêễn Huệ, P. Bêến Nghé, Quận 1, Tp.Hôầ Chí Minh Vôến điêầu lệ thành lập 6 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại >3.500 tỷ Niêm yêết 15/12/2006 chính thức niêm yêết tại Sở Giao dịch Chứng khoán TP. Hôầ Chí Minh với mã CK SSI 2. HSC :Công ty cổ phầần chứng khoán TPHCM Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán TP.HCM Năm thành lập 29/04/2003 Trụ sở chính 76 Lê Lai , Q1, TP. HCM Vôến điêầu lệ thành lập 50 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại >1.008 tỷ Niêm yêết 15/09/2009 chính thức niêm yêết trên sàn Giao dịch Chứng Khoán Thành phôế Hôầ Chí Minh với mã cổ phiêếu là HCM. Trang 4 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG 3. BSC: Công ty cổ phầần chứng khoán ngần hàng đầầu tư và phát triển Việt Nam Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán ngần hàng đầầu tư và phát triển Việt Nam Năm thành lập 26/11/1999 :Công ty TNHH Chứng khoán Ngần hàng Đầầu tư và Phát triển Việt Nam. 2010: Công ty Cổ phầần Chứng khoán Ngần hàng Đầầu t ư Trụ sở chính và Phát triển Việt Nam Tháp BIDV - 35 Hàng Vôi , Hà Nội. Vôến điêầu lệ thành lập 55 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại 865 tỷ Niêm yêết 19/07/2011 chính thức niêm yêết trên sàn Giao dịch Chứng Khoán Thành phôế Hôầ Chí Minh với mã cổ phiêếu là BSI. CÁC CÔNG TY NIỀM YỀẤT TRỀN SÀN HNX 1. BVS: Công ty cổ phầần chứng khoán Bảo Việt Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán Bảo Việt Năm thành lập 16/11/1999 Trang 5 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG Trụ sở chính sôế 8, Lê Thái Tổ, quận Hoàn Kiêếm – Hà Nội Vôến điêầu lệ thành lập 49,45 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại 722,3 tỷ Niêm yêết 2006 chính thức niêm yêết trên sàn Giao dịch Chứng Khoán Hà Nội với mã cổ phiêếu là BVS 2. KLS: Công ty cổ phầần chứng khoán Kim Long Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán Kim Long Năm thành lập 01/08/2006 22 Thành Công, Ba Đình, Hà Nội Trụ sở chính Vôến điêầu lệ thành lập 18 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại >2000 tỷ Niêm yêết 28/01/2008 chính thức niêm yêết trên sàn Giao dịch Chứng Khoán Hà Nội với mã cổ phiêếu là KLS CÔNG TY CHỨNG KHOÁN GIAO DỊCH TRỀN SÀN OTC BẢN VIỆT: Công ty cổ phầần chứng khoán Bản Việt Tên công ty Công ty cổ phầần chứng khoán Bản Việt Năm thành lập 06/11/2007 Tháp Tài chính Bitexco, Quận 1, Tp. Hôầ Chí Minh Trụ sở chính Vôến điêầu lệ thành lập 360 tỷ Vôến điêầu lệ hiện tại 398.4 tỷ Niêm yêết Giao dich trên sàn OTC với mã giao dịch VCSC Trang 6 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG Trang 7 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN II:QUY TRÌNH GIAO DỊCH PHẦẦN II. QUY TRÌNH GIAO DỊCH Theo thôếng kê, hiện nay trên cả nước có khoảng 100 công ty ch ứng khoán đang hoạt động với quy mô lớn nhỏ khác nhau, và dù các công ty này có khác nhau vêầ bầết kỳ điểm gì thì quy trình giao dịch ch ứng khoán đ ược quy đ ịnh là giôếng nhau bao gôầm: Quy trình giao dịch chứng khoán đã niêm yêết tại TTGDCK :  Bước 1: Mở tài khoản và ký quỹ:  Nhà đầu tư lựa chọn một công ty chứng khoán thành viên làm thủ tục mở tài khoản:  Viết đơn xin mở tài khoản giao dịch  Ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch với công ty chứng khoán  Ký quỹ bảo đảm:Khi đặt lệnh giao dịch nhà đầu tư phải có số dư tiền hoặc chứng khoán trong tài khoản để đảm bảo cho giao dịch của mình.  Bước 2: Đặt lệnh giao dịch. Chỉ sau khi hoàn tất việc mở tài khoản và ký quỹ ,nhà đầu tư mới được phép đặt lệnh.Nhà đầu tư có thể đặt lệnh trực tiếp bằng phiếu lệnh tại công ty CK hoặc đặt lệnh gián tiếp qua điện thoại…Khi kiểm tra tính hợp lệ của lệnh,nhân viên môi giới của công ty chứng khoán phải kiểm tra tính hợp lệ của lệnh và tình trạng tài khoản của nhà đầu tư,và tiếp đó ngay lập tức phải chuyển lệnh cho bộ phận giao dịch của công ty.  Bước 3: Chuyển lệnh đến người đại diện của công ty tại Sở giao dịch chứng khoán. Sau khi kiểm tra lệnh,nhân viên giao dịch ở bộ phận giao dịch của công ty phải lập tức chuyển đó tới người đại diện của công ty tại sàn giao dịch của Sở GDCK.  Bước 4: Nhập lệnh vào hệ thống giao dịch. Khi nhận được lệnh,người đại diện của công ty CK ở sở giao dịch phải kiểm tra lại lệnh và ngay lập tức nhập lệnh vào hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chỉ khi hoàn tất viecj nhập lệnh vào hệ thống giao dịch mới tính giờ lệnh đến.  Bước 5 : Khớp lệnh và thông báo kết quả. Trang 8 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN II:QUY TRÌNH GIAO DỊCH Tùy theo phương thức khớp lệnh đã được lựa chọn,hệ thống giao dịch của sở sẽ thực hiện việc khớp lệnh.Kết quả giao dịch được thông báo trên màn hình ở sàn giao dịch và màn hình của công ty chứng khoán. Cuối buổi giao dịch kết quả giao dịch được công ty chứng khoán chuyển về bộ phận giao dịch của công ty và kết quả giao dịch cũng được sở giao dịch chuyển cho trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ chứng khoán.  Bước 6 : Thông báo kết quả cho nhà đầu tư. Khi lệnh giao dịch của khách hàng được thực hiện công ty chứng khoán có trách nhiệm thông báo kết quả cho khách hàng,có thể thông báo ngay cho khách hàng qua điện thoại hoặc thông báo bằng văn bản trong ngày giao dịch.  Bước 7 : Xác nhận giao dịch và làm thủ tục thanh toán. Sau khi nhận được kết quả giao dịch,bộ phận giao dịch của công ty chứng khoán chuyển cho bộ phận thanh toán của công ty.Cuối buổi giao dịch bộ phận thanh toán của công ty lập báo cáo kết quả giao dịch và chuyển cho trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ chứng khoán để thực hiện việc thanh toán.  Bước 8 : Thanh toán và hoàn tất giao dịch Trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ chứng khoán tiến hành đối chiếu kết quả giao dịch do Sở GDCK cung cấp và báo cáo kết quả giao dịch của các công ty chứng khoán để tiến hành thanh toán bù trừ NĐT nhận được chứng khoán (nêếu là người mua) hoặc tiêần (nêếu là người bán) trên tài khoản của mình tại CTCK sau 3 ngày làm vi ệc k ể t ừ ngày mua bán Quy trình giao dịch chứng khoán chưa niêm yêết tại TTGDCK Quy trình giao dịch chứng khoán chưa niêm yêết tại TTGDCK vêầ c ơ b ản thì t ương đôếi giôếng với quy trình giao dịch chứng khoán đã niêm yêết t ại các TTGDCK. Tuy nhiên, do phương thức giao dịch của chứng khoán chưa niêm yêết bao gôầm 2 hình thức là thỏa thuận thông thường và thỏa thuận điện tử nên seễ không có b ước chuyển lệnh đêến người đại diện của CTCK tại sở giao dịch mà đ ại di ện CTCK seễ là Trang 9 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN II:QUY TRÌNH GIAO DỊCH người nhập thông tin vào hệ thôếng đăng ký giao dịch để xác nhận giao dịch cho nhà đầầu tư.( giao dịch thông thường) và nhập lệnh với các điêầu kiện giao dịch đã được xác định và lựa chọn lệnh đôếi ứng phù hợp để thực hiện giao dịch (th ỏa thuận điện tử). Trang 10 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN III: QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN PHẦẦN III. QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN Thông thường ở các công ty chứng khoán seễ có hai cách m ở tài kho ản. Cách 1: đêến công ty chứng khoán hoặc các điểm hôễ trợ giao d ịch. Cách 2: mở tài khoản trực tuyêến. Cụ thể như sau: Cách 1: mở tài khoản giao dịch băầng cách đêến công ty chứng khoán hay các đi ểm hôễ trợ giao dịch. Đôếi tượng mở tài khoản được chia thành 4 nhóm khách hàng như sau: - Khách hàng cá nhần trong nước - Khách hàng tổ chức trong nước - Khách hàng cá nhần nước ngoài - Khách hàng tổ chức nước ngoài BƯỚC 1: cung cầếp đầầy đủ giầếy tờ và hoàn tầết các hôầ sơ Vêầ phía khách hàng TRONG NƯỚC CÁ NHẤN -Bản sao CMND hoặc hộ chiêếu TỔ CHỨC -Bản sao có chứng thực giầếy còn trong thời hạn hiệu lực phép thành lập/Giầếy chứng nhận đăng ký kinh doanh -Bản sao có chứng thực Quyêết định Bổ nhiệm (Tổng) Giám đôếc, Kêế toán trưởng - Bản sao CMND/Hộ chiêếu của người đại diện theo pháp luật -Bản chính giầếy ủy quyêần người đại diện có xác nhận của tổ chức Trang 11 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN III: QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN -Bản sao CMND/Hộ chiêếu của người được ủy quyêần NGOÀI NƯỚC CÁ NHẤN - Giầếy đêầ nghị cầếp mã sôế giao TỔ CHỨC - Giầếy đêầ nghị cầếp mã sôế giao dịch chứng khoán dịch chứng khoán - Lý lịch tư pháp - Bản sao hợp lệ Giầếy phép - Giầếy ủy quyêần cho thành viên thành lập và hoạt động hoặc lưu ký giầếy chứng nhận đăng ký kinh - Bản sao hợp lệ Hộ chiêếu còn doanh/Giầếy chứng nhận đăng hiệu lực ký lập Quyễ (đôếi với Quyễ đầầu t ư) - Điêầu lệ Quyễ (nêếu là Quyễ đầầu cơ) - Giầếy ủy quyêần cho thành viên lưu ký - Văn bản chỉ định chỉ định người đại diện giao dịch (nêếu có) - Phiêếu thông tin vêầ người đại diện giao dịch (nêếu có) - Lý lịch tư pháp vêầ người đại diện giao dịch (nêếu có) - Bản sao hợp lệ CMND/Hộ Trang 12 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN III: QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN chiêếu còn hiệu lực của người đại diện Vêầ phía công ty chứng khoán: - Phiêếu yêu cầầu mở tài khoản giao dịch chứng khoán - Hợp đôầng mở tài khoản giao dịch chứng khoán - Phụ lục Hợp đôầng giao dịch trực tuyêến (nêếu có ) - Các biểu mầễu khác tùy thuộc vào từng khách hàng. Tùy thuôếc vào từng yêu cầầu sử dụng các dịch vụ khác nhau mà các giầếy t ờ trên có thể thêm hay bớt để phù hợp yêu cầầu của CTCK. BƯỚC 2: Sau khi hoàn thiện hôầ sơ, Khách hàng đêến các Phòng giao d ịch c ủa CTCK để mở tài khoản BƯỚC 3: Hoàn tầết mở tài khoản và hướng dầễn giao dịch: CTCK seễ kích hoạt tài khoản, thông báo sôế tài khoản, mật khẩu giao dịch, chuy ển cho Khách hàng 01 bản Hợp đôầng và hôầ sơ đã được phê duyệt; hướng dầễn Khách hàng ph ương th ức giao dịch và sử dụng dịch vụ Cách 2: mở tài khoản giao dịch trực tuyêến BƯỚC 1: Truy cập vào website CTCK và chọn phầần Mở tài khoản giao dịch trực tuyêến. BƯỚC 2: Điêần đầầy đủ, chính xác thông tin vào các ô nhập liệu cụ th ể theo t ừng bước. Trang 13 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN III: QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN BƯỚC 3: in các hôầ sơ cầần thiêết và công chứng để xác thực rôầi gửi vêầ CTCK BƯỚC 4: Ngay sau khi nhận được thông tin mở tài khoản giao dịch tr ưc tuyêến của Khách hàng, cán bộ môi giới CTCK seễ liên lạc và hôễ tr ợ Khách hàng hoàn tầết việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán. LƯU Ý:  Việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán ở các CTCK đêầu là miêễn phí.  Môễi nhà đầầu tư chỉ được phép mở một TKCK tại môễi công ty ch ứng khoán (ngoại trừ nhà đầầu tư là Công ty quản lý quyễ, Công ty Ch ứng khoán n ước ngoài, Công ty bảo hiểm).  Nhà đầầu tư nước ngoài chỉ được mở tài khoản giao dịch sau khi đã đăng ký và được TTLKCK cầếp mã sôế giao dịch chứng khoán .  Lưu ký chứng khoán là băết buộc trước khi muôến chứng khoán được giao dịch qua sàn giao dịch của Trung tầm giao dịch chứng khoán . Trang 14 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN IV: ĐÁNH GIÁ ƯU-NHƯỢC ĐIỂM QUY TRÌNH PHẦẦN IV. ĐÁNH GIÁ ƯU-NHƯỢC ĐIỂM QUY TRÌNH ƯU ĐIỂM SSI NHƯỢC ĐIỂM -Phầần hướng dầễn mở TK trình bày không đẹp măết, gầy cảm không thoải mái cho khách hàng HSC -Khách hàng có thể chọn sôế tài khoản yêu thích. -Mở TK trực tuyêến chỉ gôầm 1 bước không gầy cảm giác dài dòng, nặng nêầ. -Hướng dầễn các dịch vụ cộng BSC thêm rầết chi tiêết và cụ thể -Phầần giải đáp thăếc măếc trực tuyêến được công ty khá được chú trọng, giúp khách hàng dêễ dàng trong quá trình thực hiện khi có vầến đêầ phát sinh -Có điểm đặc biệt khi khách hàng chưa tìm được đôếi tác để giao dịch thỏa thuận có thể đăng lệnh quảng cáo chào mua BVS hoặc chào bán thông qua BSC - Mầễu hôầ sơ được đưa săễn trên website công ty, khách hàng down vêầ tự hoàn tầết chứ không cầần đêến trụ sở. Tiêết kiệm thời gian và chi phí cho khách hàng. KLS -Không có bầết kỳ thông tin vêầ mở tài khoản được công bôế Trang 15 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN PHẦN IV: ĐÁNH GIÁ ƯU-NHƯỢC ĐIỂM QUY TRÌNH trên website công ty. -Không có hình thức mở tài BẢN VIỆT khoản trực tuyêến. -Có hướng dầễn cụ thể quy trình - Khách hàng không thể mở tài đóng và chuyển TK sang công khoản trực tuyêến trên wensite ty chứng khoán khác. của công ty -Có mầễu hợp đôầng săễn trên website Trang 16 THỊ TRƯƠNG CHỨNG KHOÁN