Tài liệu Bài giảng marketing ngân hàng ths. thái thị kim oanh ( www.sites.google.com/site/thuvientailieuvip )

MARKETING NGÂN HÀNG Giảng viên: ThS. Thái Thị Kim Oanh Mobile: 0917.77.44.89 Email: [email protected] 1 Chương trình học tập - - Lên lớp: 45 tiết Kiểm tra và thi cử: Một bài kiểm tra giữa môn - Thi kết thúc môn học - Điểm khuyến khích: Tìm hiểu thực tiễn hoạt động marketing ngân hàng trên địa bàn,Thảo luận nhóm và phát biểu ý kiến - Phƣơng pháp học: Chuẩn bị tài liệu,Hƣớng dẫn, trao đổi - 2 Giáo trình học tập    3 Giáo trình Marketing ngân hàng, PGS.TS. Nguyễn Thị Minh Hiền-Học viện ngân hàng-NXB Thống kê 2007 Giáo trình Marketing căn bản-GS.TS Trần Minh Đạo-Trường ĐH KTQD-NXB Trường ĐHKTQD 2009 Các tài liệu có liên quan trên mạng internet Nội dung chương trình Chương 1: Tổng quan về marketing ngân hàng Chương 2: Thị trường và môi trường Marketing ngân hàng Chương 3: Đo lường và lựa chọn thị trường mục tiêu cho ngân hàng Chương 4: Chiến lược sản phẩm ngân hàng Chương 5: Chiến lược giá Chương 6: Chiến lược phân phối Chương 7: Chiến lược xúc tiến hỗn hợp 4 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng  1) 2) 3) 4) 5 Ôn tập kiến thức marketing căn bản: Bản chất hoạt động Marketing Vị trí và vai trò của marketing trong doanh nghiệp Marketing hiện đại (nội dung) Các công cụ của Marketing Bản chất của hoạt động Marketing Ñeå hieåu ñöôïc khaùi nieäm Marketing caàn phaûi xaùc ñònh roõ caùc thuaät ngöõ sau:  Nhu caàu (Needs),Öôùc muoán (Wants),soá caàu ( Demands)  Saûn phaåm (Product),Thò tröôøng (Market) Traoñoåi(Exchange),Giaodòch(Transaction 6  Khaùch haøng (Customer), Ngöôøi tieâu  Bản chất của hoạt động Marketing    7  ª Marketing laø moät tieán trình quaûn trò. ª Toaøn boä caùc hoaït ñoäng Marketing phaûi ñöôïc höôùng theo khaùch haøng. ª Marketing thoûa maõn nhu caàu cuûa khaùch haøng moät caùch hieäu quaû vaø coù lôïi. ª Noäi dung cuûa hoaït ñoäng Marketing bao goàm thieát keá, ñònh Vị trí và vai trò của Marketing trong doanh nghiệp Boä phaän Marketing cuûa coâng ty Khaùm phaù nhu caàu cuûa KH Nhöõng yù nieäm veà nhu caàu 8 Thoûa maõn nhu caàu khaùch haøng baèng caùch tìm ñuùng saûn phaåm, giaù, phaân phoái vaø xuùc tieán Saûn phaåm cuï theå Thò tröôøng tieàm naêng Marketing hiện đại  Phân đoạn thị trường  Lựa chọn thị trường mục tiêu  Định vị sản phẩm 9 Marketing -Mix Saûn phaåm (P1) Giaù caû (P2) Chaát löôïng Kieåu daùng Ñaëc ñieåm Nhaõn hieäu Bao bì Kích côõ….. Caùc möùc giaù Giaûm giaù Chieát khaáu Thanh toaùn… Marketing mix Phaân phoái (P3) Xuùc tieán (P4) Loaïi keânh Trung gian Phaân loaïi Döï tröõ Vaän chuyeån…. Quaûng caùo Khuyeán maõi Tuyeân truyeàn Chaøo haøng Marketing t/tieáp… 10 Thò tröôøng muïc tieâu Công cụ Marketing 4P 4C Saûn phaåm Product Nhu caàu vaø öôùc muoán cuûa khaùch haøng Customer needs and wants Giaù Price Phaân phoái Place Xuùc tieán 11Promotion Chi phí ñoái vôùi khaùch haøng Cost to the customer Thuaän tieän Convenience Truyeàn thoâng Communication Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng I . KHÁI NIỆM Là hành động của ngân hàng nhằm đáp ứng tốt nhất nhu cầu của khách hàng, phù hợp với sự biến động của môi trƣờng. Trên cơ sở đó thực hiện các mục tiêu của ngân hàng. 12 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng   13 Marketing ngân hàng là toàn bộ những nỗ lực của ngân hàng nhằm thỏa mãn nhu cầu của khách hàng và thực hiện các mục tiêu lợi nhuận cho doanh nghiệp. Marketing ngân hàng là tập hợp các hành động khác nhau của ngân hàng nhằm hướng mọi nguồn lực hiện có của ngân hàng vào việc phục vụ tốt hơn nhu cầu khách hàng, trên cơ sở đó thực hiện các mục tiêu của ngân hàng. Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng 14 II. VAI TRÒ CỦA MARKETING ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG 1. Là cầu nối hoạt động kinh doanh ngân hàng với thị trƣờng Hiểu đƣợc nhu cầu khách hàng và thị trƣờng Dẫn dắt hƣớng chảy của tiền vốn, khai thác khả năng huy động vốn, phân chia vốn hợp lý theo nhu cầu thị trƣờng Phối hợp tất cả các hoạt động của ngân hàng nhằm thỏa mãn nhu cầu thị trƣờng và giải quyết những vấn đề cơ bản của hoạt động kinh doanh ngân hàng Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng 2. Tham gia giải quyết những vấn đề cơ bản của kinh doanh - Xác định sản phẩm, dịch vụ cung ứng cho thị trƣờng - Tổ chức tốt quá trình cung ứng sản phẩm dịch vụ - Hoàn thiện mối quan hệ, công tác chăm sóc khách hàng giữa nhân viên với khách hàng - Giải quyết hài hòa lợi ích giữa nhân viên, khách hàng và chủ ngân hàng 15 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng 3. Tạo ra vị thế cạnh tranh của ngân hàng - 16 Tạo ra sự khác biệt, độc đáo của sản phẩm dịch vụ Định vị sự khác biệt, độc đáo đó đối với khách hàng Duy trì lợi thế về sự khác biệt Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng 4. Marketing ngân hàng vừa là khoa học, vừa là nghệ thuật, vừa là một nghề + Là cơ sở khoa học vì nó có đối tƣợng và phƣơng pháp nghiên cứu khá cụ thể, đó là nhu cầu và cách thức đáp ứng nhu cầu SPDV của ngân hàng trên thị trƣờng tài chính. + Là nghệ thuật vì hoạt động của nó đƣợc thực hiện thông qua đội ngũ nhân viên ngân hàng, mức độ thành công phụ thuộc vào trình độ, kiến thức, kinh nghiệm của CBQL và nhân viên ngân hàng + Là nghề nghiệp vì nó đòi hỏi ngƣời làm công tác marketing phải đƣợc đào tạo kỹ năng nghề một cách bài bản. 17 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng III. CHỨC NĂNG BỘ PHẬN MARKETING TRONG NGÂN HÀNG Làm cho sản phẩm thích ứng với nhu cầu của KH Chức năng phân phối (chọn địa điểm, tổ chức phục vụ…) Chức năng tiêu thụ (thực hiện quá trình bán hàng) Chức năng yểm trợ (quảng cáo, PR, hội nghị khách hàng…) 18 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng 1. Làm cho SPDV thích ứng với nhu cầu khách hàng Làm cho SPDV ngân hàng trở nên hấp dẫn, có sự khác biệt, đem lại nhiều tiện ích, lợi ích, đáp ứng nhu cầu đa dạng, đổi mới và ngày càng cao của khách hàng, tạo lợi thế trong cạnh tranh 19 Bài 1: Tổng quan về marketing ngân hàng Các công việc phải thực hiện sau: - - 20 Phải nghiên cứu thị trƣờng, xác định nhu cầu, mong muốn và cả những xu thế thay đổi nhu cầu và mong muốn của khách hàng. Trên cơ sở đó, bộ phận marketing gắn kết chặt chẽ giữa hoạt động nghiên cứu thị trƣờng với các bộ phận trong thiết kế, tiêu chuẩn hóa và phát triển SPDV mới => cung ứng sản phẩm dịch vụ ngày càng tốt hơn ra thị trƣờng