Tài liệu Tổng quan về nghiệp vụ kinh doanh vàng và ngoại tệ

NGHIỆP VỤ KINH DOANH VÀNG VÀ NGOẠI TỆ I. Tổng quan về nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ II. Kinh doanh ngoại tệ trên thị trường quốc tế III. Kinh doanh ngoại tệ với khách hàng nội địa IV. Nghiệp vụ kinh doanh vàng 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 1 I. Tổng quan về nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ 1. Tỷ giá hối đoái 1.1. Khái niệm Ngoại tệ: là đồng tiền của các quốc gia được lưu thông trên thị trường quốc tế. Ngoại hối: bao gồm ngoại tệ và các phương tiện có giá trị như ngoại tệ được sử dụng trong thanh toán giữa các nước với nhau. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 2 Tỷ giá hối đoái: là giá cả của một đơn vị tiền tệ nước này thể hiện bằng số lượng đơn vị tiền tệ nước khác. Hoặc: Tỷ giá hối đoái là tỷ giá để đổi tiền một nước này lấy tiền của một nước khác. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 3 1.2. Một số quy định về tỷ giá hối đoái 1.2.1. Tên gọi và ký hiệu tiền tệ - Tên gọi: mỗi nước có tên gọi tiền tệ riêng nhằm phân biệt giữa tiền tệ nước này với nước khác. - Theo quy định, ký hiệu tiền tệ gồm ba chữ: hai chữ đầu phản ánh tên quốc gia, một chữ cuối phản ánh tên gọi tiền tệ của quốc gia đó. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 4 1.2.2. Các thuật ngữ liên quan đến tỷ giá hối đoái USD / SGD: 1,7870 Đồng tiền hàng hóa / Đồng tiền định giá Đồng tiền cơ sở / Đồng tiền đối ứng 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 5 - Đồng tiền hàng hóa còn gọi là đồng tiền cơ sở hay đồng tiền yết giá bởi vì đồng tiền này được coi như là hàng hóa, ngoại tệ được mua vào hoặc bán ra trên thị trường so với ngoại tệ khác. - Đồng tiền định giá còn được gọi là đồng tiền đối ứng dùng để xác định giá trị của đồng tiền hàng hóa trên thị trường. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 6 1.2.3. Phương pháp yết giá Hiện nay trên thế giới có hai phương pháp yết giá: trực tiếp và gián tiếp. - Yết giá trực tiếp (kiểu Châu Âu): 1 đơn vị ngoại tệ có thể được đổi lấy một số lượng nội tệ. Tại Tokyo: USD/JPY: 112,56 Tại Singapore: USD/SGD: 1,4560 Tại TPHCM: USD/VND: 16.350 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 7 - Yết giá gián tiếp (kiểu Mỹ): 1 đơn vị nội tệ có thể đổi lấy một số lượng ngoại tệ. Tại London: GBP/USD: 1,5897 Tại Newyork: USD/JPY: 112,56 USD/SGD: 1, 4560 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 8 1.3. Các loại tỷ giá 1.3.1. Căn cứ vào phương tiện chuyển ngoại hối - Tỷ giá điện hối. - Tỷ giá thư hối. 1.3.2. Căn cứ vào việc quản lý ngoại hối - Tỷ giá chính thức. - Tỷ giá cố định. - Tỷ giá thả nổi. - Tỷ giá thả nổi có quản lý. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 9 1.3.3. Căn cứ vào phương tiện thanh toán quốc tế - Tỷ giá séc. - Tỷ giá hối phiếu. - Tỷ giá chuyển khoản. - Tỷ giá tiền mặt. 1.3.4. Căn cứ vào thời điểm mua bán ngoại hối - Tỷ giá mở cửa. - Tỷ giá đóng cửa. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 10 1.3.5. Căn cứ vào nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối - Tỷ giá giao ngay. - Tỷ giá kỳ hạn. Trong tỷ giá giao ngay và tỷ giá kỳ hạn bao gồm tỷ giá mua và tỷ giá bán. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 11 1.4. Tỷ giá chéo 1.4.1. Khái niệm Là tỷ giá một cặp tiền được tính toán dựa vào đồng tiền thứ ba (đồng tiền trung gian). 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 12 1.4.2. Cách tính tỷ giá chéo - Hai đồng tiền yết giá trực tiếp. Currency pairs Bid Ask (1) USD/Currency1 Bid1 Ask1 (2) USD/Currency2 Bid2 Ask2 Cross rates Bid2/Ask1 Ask2/Bid1 Currency1/Currency2 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 13 - Hai đồng tiền yết giá gián tiếp. Currency pairs Bid Ask (1) Currency1/USD Bid1 Ask1 (2) Currency2/USD Bid2 Ask2 Cross rates Bid1/Ask2 Ask1/Bid2 Currency1/Currency2 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 14 - Hai đồng tiền yết giá khác nhau. Currency pairs Bid Ask (1) Currency1/USD Bid1 Ask1 (2) USD/Currency2 Bid2 Ask2 Cross rates Bid1xBid2 Ask1xAsk2 Currency1/Currency2 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 15 2. Các giao dịch trên thị trường hối đoái 2.1. Giao dịch hối đoái giao ngay 2.1.1. Khái niệm Giao dịch hối đoái giao ngay là một giao dịch mà trong đó hai bên trao đổi hai đồng tiền khác nhau theo tỷ giá thỏa thuận vào một ngày cụ thể, nhưng việc thanh toán được thực hiện trong thời gian hai ngày làm việc. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 16 2.1.2. Đặc điểm - Thuật ngữ “Spot” phát xuất từ các giao dịch được thực hiện ngay, nhưng thực tế việc chuyển giao ngoại tệ chỉ diễn ra sau đó hai ngày. - Tỷ giá áp dụng trong nghiệp vụ này là tỷ giá điện hối trên thị trường. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 17 - Một hợp đồng giao dịch giao ngay bao gồm các yếu tố sau: + Các bên đối tác tham gia: bên mua và bên bán. + Các đồng tiền. + Tỷ giá giao ngay. + Số tiền được trao đổi. + Ngày giao dịch. + Ngày giá trị. + Các chỉ thị thanh toán. + Các chi phí. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 18 2.1.3. Tác dụng - Đáp ứng nhanh chóng nhu cầu ngoại tệ của các đối tượng tham gia trên thị trường khi cần mua hoặc cần bán ngoại tệ. - Không chỉ tạo điều kiện cho ngân hàng thu được lợi nhuận thông qua chênh lệch giữa tỷ giá bán so với tỷ giá mua và phí mà còn cân đối ngoại tệ đảm bảo kiểm soát được trạng thái ngoại hối theo quy định của NHTW. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 19 2.2. Giao dịch kỳ hạn 2.2.1. Khái niệm Là giao dịch hối đoái giữa hai bên để trao đổi hai đồng tiền khác nhau ở một tỷ giá được thỏa thuận vào ngày hôm nay cho việc chuyển giao tiền vào một ngày được thỏa thuận trong tương lai. 12/24/2010 B01002 - NV KD vàng & NT 20