Tài liệu GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH & QUẢN LÝ RỦI RO CHO TÍN DỤNG THƯƠNG MẠI

GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH & QUẢN LÝ RỦI RO CHO TÍN DỤNG THƯƠNG MẠI Trình bày: Ông Dương Minh Tuấn Phó Phòng Phát Triển Kinh Doanh Chuyên Viên Bảo Hiểm Tín Dụng Thương Mại Công Ty Tư Vấn Quản Lý Rủi Ro và Bảo Hiểm AEGIS www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com NỘI DUNG  ĐỊNH NGHĨA TÍN DỤNG THƯƠNG MẠI (TDTM)  THỰC TRẠNG KINH DOANH  ĐỊNH NGHĨA BẢO HIỂM TDTM  PHẠM VI BẢO HIỂM  SƠ ĐỒ MỐI LIÊN HỆ  GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH HỖ TRỢ VỐN  CÁC LỢI ÍCH KHÁC KHI THAM GIA BẢO HIỂM TDTM  CÁC ĐIỂM CẦN LƯU Ý  GIỚI THIỆU VỀ AEGIS www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com TÍN DỤNG THƯƠNG MẠI Rất phổ biến trong tín dụng quốc tế, là loại tín dụng giữa các doanh nghiệp cấp cho nhau vay hoặc cũng có thể hiểu là loại tín dụng được cấp bằng hàng hóa dịch vụ chứ không phải bằng tiền. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com THỰC TRẠNG KINH DOANH 1. Trước khi ký kết hợp đồng: - Người bán lo ngại khi mở rộng thị trường. - Người mua yêu cầu điều khoản TDTM. - Đánh giá khả năng tài chính của người mua. - Đánh giá lịch sử tín dụng của người mua. 2. Sau khi ký kết hợp đồng và giao hàng: Seller - Người mua mất khả năng chi trả. - Nợ kéo dài, thiếu hụt vốn lưu động. - Rủi ro chính trị www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com BẢO HIỂM TÍN DỤNG THƯƠNG MẠI Bảo hiểm tín dụng thương mại bảo vệ chủ Hợp đồng Bảo hiểm (Người Bán) trước những rủi ro khách hàng của họ (Người Mua) mất khả năng thanh toán do các nguyên nhân tài chính hoặc chính trị. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com PHẠM VI BẢO HIỂM - Rủi Ro Thương Mại: + Bên mua thanh toán chậm/kéo dài. + Bên mua mất khả năng thanh toán. + Bên mua phá sản. - Rủi Ro Chính Trị: + Bên mua thuộc tổ chức nhà nước. + Bên mua liên quan đến Chính Phủ. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com SƠ ĐỒ MỐI LIÊN HỆ www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH HỖ TRỢ VỐN 1. Trước khi ký hợp đồng: - Sử dụng hợp đồng bảo hiểm tín dụng để tham vấn các rủi ro tài chính từ bên thứ 3. - Tự tin ký kết các hợp đồng thương mại theo điều khoản TDTM. - Sử dụng hợp đồng bảo hiểm TDTM để xin cấp vốn sản xuất kinh doanh (từ Ngân hàng) www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH HỖ TRỢ VỐN 2. Sau khi ký hợp đồng và giao hàng: - Sử dụng hợp đồng bảo hiểm tín dụng đảm bảo cho các khoản phải thu để vay vốn. - Gia tăng giá trị tài sản đảm bảo với hợp đồng bảo hiểm TDTM (advance rate) - Chuyển giao rủi ro không thanh toán cho công ty bảo hiểm. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com SƠ ĐỒ MỐI LIÊN HỆ Ngân hàng thừa hưởng Bán hàng theo đk trả chậm Người mua mất khả năng thanh toán NGƯỜI BÁN (ĐƯỢC BẢO HIỂM) Bồi thường theo HĐ bảo hiểm TỔ CHỨC TÀI CHÍNH NGƯỜI MUA CÔNG TY BẢO HIỂM Khai báo doanh thu được bảo hiểm www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com CÁC LỢI ÍCH KHÁC CỦA BẢO HIỂM TDTM - Cải thiện quy trình quản lý công nợ vững chắc  tự tin giao hàng nhiều  ngân hàng mạnh dạn cho vay. - Dịch vụ thu hồi nợ toàn cầu. - Nhận được sự tư vấn chuyên môn và những ý kiến của bên thứ ba về quản lý rủi ro trong suốt quá trình. - Dành thời gian tập trung vào các vấn đề quan trọng khác của doanh nghiệp  cấu trúc doanh nghiệp bền vững www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com CÁC ĐIỂM CẦN LƯU Ý - Không áp dụng điều khoản thanh toán mở L/C - Không bảo hiểm cho toàn bộ doanh thu bán hàng, mà chỉ là doanh thu tín dụng (xuất khẩu và/hoặc nội địa) - Có thể bảo hiểm cho từng người mua riêng lẻ hoặc từng chuyến hàng - Không bảo hiểm cho các rủi ro phát sinh từ tranh chấp thương mại www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com GIỚI THIỆU VỀ AEGIS THÀNH VIÊN MẠNG LƯỚI BẢO HIỂM RỦI RO TÍN DỤNG TOÀN CẦU www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com AEGIS -NHÀ TƯ VẤN RỦI RO CHUYÊN NGHIỆP - Dịch vụ tư vấn quản lý rủi ro. - Giới thiệu giải pháp vay vốn bằng hợp đồng bảo hiểm. - Các dịch vụ ngăn ngừa tổn thất. - Thiết kế và thu xếp các chương trình bảo hiểm. - Các dịch vụ hỗ trợ giải quyết khiếu nại, tổn thất. - Chuyên môn và kinh nghiệm. - Bảo đảm trách nhiệm chuyên môn. - Khả năng tiếp cận thị trường & mạng lưới toàn cầu. - Quan hệ tốt với các nhà cung cấp (bảo hiểm, ngân hàng, tổ chức tín dụng,…) www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com AEGIS : THÀNH VIÊN SÁNG LẬP ASTREOS-CREDIT -Astreos-Credit là một mạng lưới tư vấn độc lập chuyên về bảo hiểm tín dụng thương mại có trụ sở chính tại Paris và mạng lưới toàn cầu rộng khắp các châu lục. - Astreos-Credit cung cấp các giải pháp toàn diện trong việc bảo vệ các khoản phải thu và dòng tiền của khách hàng với kinh nghiệm chuyên môn dày dặn và am hiểu thị trường nội địa của mình. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com LIÊN LẠC VỚI AEGIS & ASTREOS-CREDIT TẠI VIỆT NAM Trần Văn Luật Cố vấn nghiệp vụ Cell phone: 0913-805-096 E-mail: [email protected] Dương Minh Tuấn Chuyên viên Cell phone: 0918-581-012 E-mail: [email protected] Tel: +84-8-3514-7970 Fax: +84-8-3514-7971 Địa chỉ: Lầu 16, Saigon Tower, 29 Lê Duẩn, Quận 1, Tp.HCM, Việt Nam. www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com www.aegis.com.vn | www.astreos-credit.com